【2023年】美国最佳股票交易平台推荐

想在美国买股票吗?那么您来对地方了。您想购买 Apple (AAPL)、Facebook (FB)、Netflix (NFLX) 或 Tesla (TSLA) 等股票吗?如果是这样,您需要在在线经纪商处开设一个交易账户。

每个股票交易平台都是独一无二的。而现在——每个经纪商都提供 0 美元的股票和 ETF 交易——决定使用哪一个取决于整体交易体验的差异。投资选择、交易工具、市场研究、初学者教育、客户服务和易用性都是投资者在选择经纪商时应考虑的因素。我们已挑选出最佳的美国在线股票交易平台列表:

  • Fidelity – 5 星 – 整体最佳,最适合初学者
  • TD Ameritrade – 5 星 – 最好的交易平台和工具,最好的客户服务
  • E*TRADE – 5 星 – 最好的移动交易,最好的易用性
  • Charles Schwab – 4.5 星 – 最佳 IRA 账户、最佳经纪人播客
  • 盈透证券 – 4.5 星 – 最适合专业人士,最佳投资产品

 

1.Fidelity

Fidelity

  • 最好的整体,最适合初学者
  • 最低存款 0.00 美元
  • 股票交易 0.00 美元
  • 期权(每份合约) 0.65 美元

优点

  • 优秀的投资者移动应用程序
  • 我们的订单执行首选,订单流不付款 (PFOF)

缺点

  • 保证金率可以高于同行
  • 移动应用程序可能不适合活跃的交易者

Fidelity 是一家以价值为导向的在线经纪商,提供 0 美元交易、行业领先的研究、出色的交易工具、易于使用的移动应用程序和全面的退休服务。Fidelity 为超过 4000 万客户提供服务,是日常投资者的赢家。

2.TD Ameritrade

TD Ameritrade

  • 最好的交易平台和工具,最好的客户服务
  • 最低存款 0.00 美元
  • 股票交易 0.00 美元
  • 期权(每份合约) 0.65 美元

优点

  • 优秀的初学者教育
  • thinkorswim 平台套件是我们 2022 年的顶级桌面平台
  • 提供期货和外汇交易

缺点

  • 便士股票每笔交易 6.95 美元的费用
  • 无法进入国际股票市场

TD Ameritrade 提供 0 美元交易、出色的交易平台、出色的市场研究、行业领先的初学者教育和可靠的客户服务。这种出色的全方位体验使 TD Ameritrade 成为我们顶级综合经纪商之一。

 

3.E*TRADE

ETRADE

  • 最好的移动交易,最好的易用性
  • 最低存款 0.00 美元
  • 股票交易 0.00 美元
  • 期权(每份合约) 0.65 美元

优点

  • Power E*TRADE 提供多种交易工具
  • 我们的首选移动交易和易用性

缺点

  • 流数据最低 1,000 美元
  • 与同行相比,教育材料的范围有限

E*TRADE 成立于 1982 年,是美国最早的在线经纪商之一,其亮点包括 0 美元交易、两款出色的移动应用程序和 Power E*TRADE 平台,该平台非常适合初学者、活跃交易和期权交易。

 

4.Charles Schwab

Charles Schwab

  • 最佳 IRA 账户、最佳经纪人
  • 最低存款 0.00 美元
  • 股票交易 0.00 美元
  • 期权(每份合约) 0.65 美元

优点

  • 多项理财规划服务
  • 我们的 IRA 账户首选
  • 可用零碎股份

缺点

  • 移动应用程序缺乏警报和实时流报价

Charles Schwab 拥有近 8 万亿美元的客户资产,深知如何始终如一地为客户创造价值。亮点包括 0 美元交易、出色的股票研究、多样化的交易工具选择以及行业领先的财务规划服务。

 

5.盈透证券Interactive Brokers 

盈透证券Interactive Brokers 

  • 最适合专业人士,最好的投资产品
  • 最低存款 0.00 美元
  • 股票交易 0.00 美元
  • 期权(每份合约) 0.65 美元

优点

  • 基于 Web 的客户门户非常适合临时投资者
  • 提供进入全球市场的机会
  • 强大的移动应用程序

缺点

  • 交易者工作站 (TWS) 桌面平台最适合专业人士,而非初学者

盈透证券仍是我们专业人士的首选,因为其机构级桌面交易平台和最低保证金率。除了专业人士,盈透证券还通过 0 美元交易和用户友好的网络平台吸引活跃的交易者和临时投资者。

优胜者:Fidelity – 整体最佳,最适合初学者

富达标志

Fidelity 在我们年度股票经纪人评论中获得了最佳整体荣誉,因为它可以轻松满足几乎所有个人投资者的需求,同时仍然让初学者可以轻松使用它。Fidelity 提供大量新闻和市场评论以及对各种投资选择的广泛研究。如果您是投资新手,您也会喜欢大量有用的文章。

亚军:TD Ameritrade – 最佳交易平台和工具,最佳客户服务

TD Ameritrade 徽标

TD Ameritrade 是我们首选的经纪商之一。它提供了广泛的功能,就像它的竞争对手 Fidelity 一样,并且在为活跃交易者提供的工具方面非常强大,特别是它的 thinkorswim 平台。请注意,TD Ameritrade 于 2020 年被 Charles Schwab 收购,TD Ameritrade 账户最终将迁移至 Schwab。合并后公司的新服务菜单尚未公布,但我们预计许多 TD Ameritrade 服务,包括其出色的 thinkorswim 交易平台,将在嘉信理财继续。

领奖台终结者:E*TRADE- 最佳移动交易和易用性

E*TRADE标志

E*TRADE赢得了我们的最佳网络交易平台和最佳交易者应用程序奖。忙碌的交易者会发现 E*TRADE 提供了可用性和深度。它的研究供应商套件是一流的,这使该经纪商也成为长期投资者的不错选择。与 TD Ameritrade 和 Fidelity 相比,初学者会发现内容较少,但其易用性仍能满足初学者的需求。

E*TRADE Mobile,经纪人提供的两个强大的应用程序之一。按播放浏览其功能。

 

Charles Schwab – 最佳 IRA 账户、最佳经纪人播客

charles-schwab-logo-150.png

嘉信理财为交易员、投资者和初学者提供了一套可靠的工具,但其显着优势在于财务规划。客户会发现有用的计算器,可以帮助他们做出明智的长期投资决策。如上所述,嘉信理财于 2020 年收购了 TD Ameritrade,目前正在合并这两家经纪商。

Interactive Brokers – 最适合专业人士,最好的投资产品

 

盈透证券徽标

Interactive Brokers 拥有适合专业人士的最佳交易平台,但新手交易者可能会因其复杂性而陷入困境。它的保证金率低得惊人,使其成为许多高净值客户、杠杆交易员和机构投资者的最佳经纪账户。IBKR 在 ESG(环境、社会和治理)投资和外国股票市场交易方面也非常强大。

其他股票交易平台评测

除了我们排名前五的交易平台外,我们还审查了其他 10 个:Ally Invest、Firstrade、JP Morgan Self-Directed Investing、Merrill Edge、SoFi Invest、TradeStation、Tradier、Robinhood、Vanguard和Webull。

Ally Invest – 对于当前希望投资股票的 Ally 客户,Ally 的通用账户体验和易于使用的网站是一个方便的解决方案。

Firstrade – 虽然 Firstrade 易于使用并且对说中文的投资者来说非常好,但其整体产品很难在同样提供 0 美元股票交易的经纪商中脱颖而出。

JP Morgan Self-Directed Investing – JP Morgan Self-Directed Investing 让大通银行的客户可以轻松进行投资,其一体化平台让资金和资产管理变得简单直接。

Merrill Edge – Merrill Edge 通过行业领先的研究工具(尤其是 ESG 研究)和卓越的客户服务提供 0 美元交易。更好的是,Merrill Edge 的母公司美国银行的 Preferred Rewards 计划为符合条件的客户提供了我们在 2022 年测试过的所有银行经纪商中最好的奖励。

SoFi Invest – SoFi Invest 提供范围广泛的服务,相对易于使用,并因其移动应用程序而获得高分。它缺乏研究,以及落后的教育和交易工具,使其落后于行业领导者一步。

TradeStation – 作为交易技术的领导者,TradeStation 通过其基于网络的平台支持临时交易者,并通过其屡获殊荣的桌面平台支持活跃交易者,所有这些都支持 0 美元的股票和 ETF 交易。

Tradier – Tradier 针对高级交易员,但对加密货币或期货交易不感兴趣。为了充分利用 Tradier 客户,投资者还必须愿意为优质平台付费。

Robinhood – Robinhood 曾经因其易于使用的移动应用程序和 0 美元交易而大放异彩。然而,今天,所有最大的在线经纪商都提供免费的股票和 ETF 交易。因此,Robinhood 要在竞争中脱颖而出要困难得多。

Vanguard – Vanguard 直接针对买入并持有的投资者,其平台反映了这一重点。Vanguard 以其低成本基金而闻名,该投资平台真正为那些希望只投资共同基金和 ETF 的人而建。

Webull – Webull 提供独特的社区体验和易于使用的交易平台,将满足大多数新投资者。然而,对于日常投资,Webull 缺乏交易工具和功能来与同样提供 0 美元股票和 ETF 交易的行业领导者竞争。

排名前10的经纪公司有哪些?

按管理资产总额(AUM)排名,名前10的券商如下:
  • 富达- 11.1 万亿美元的资产管理规模
  • Charles Schwab – 8.14 万亿美元的资产管理规模
  • TD Ameritrade – 资产管理规模超过 1 万亿美元
  • E*TRADE – 摩根士丹利的资产管理规模为 1.52 万亿美元
  • Merrill Edge——美国银行提供的 3530 亿美元资产管理规模
  • Interactive Brokers – 3730 亿美元的资产管理规模
  • Ally Bank – 1390 亿美元的资产管理规模
  • Robinhood – 950 亿美元的资产管理规模
  • TradeStation ——126.5 亿美元
  • 第一证券资产管理规模未公布;估计 40 亿美元

谁是最值得信赖的券商?

Fidelity拥有超过 110 亿美元的资产,拥有最多的资产,按美元金额计算,它是最值得信赖的经纪商。但这并不意味着 Fidelity 比此处评论的其他经纪人更“值得信赖”。美国的经纪公司受到非常严格的监管。非法的愚弄行为和经纪人资不抵债的情况非常罕见,而且,如果确实发生了某些事情,你就会受到保护。客户至少为每个账户投保 500,000 美元,现金投保 250,000 美元,以防盗窃或公司倒闭。

什么是最赚钱的交易平台?

最适合您的交易平台取决于您的需求——无论您是日内交易者、主动投资者,还是采用长期买入并持有策略的被动投资者。Fidelity因其行业领先的研究、出色的交易工具和易于使用的移动应用程序而成为我们的综合首选。人们经常将交易平台(如 Robinhood 或 TD Ameritrade 的 thinkorswim)误认为是为您进行交易的公司;实际上,这些平台用于自主交易(尽管它们可能提供教育工具和材料)。值得注意的是,交易利润永远得不到保证;对于每一个潜在的回报,都有等量的风险。

哪个在线经纪商的费用最低?

在网上购买股票方面,我们的研究发现Fidelity的总体费用最低。Fidelity 是唯一一家提供 0 美元股票交易的在线经纪公司,而无需从订单流支付 ( PFOF) 的行业惯例中获利。在每个在线经纪人都提供免费股票交易的世界中,隐性成本很重要。

你如何改变你的交易平台?

您应该能够通过实物转账来转账,这在业内被称为 ACATS 转账(自动客户账户转账系统)。无需与您当前的经纪人进行长时间的告别和道歉(除非您愿意);您需要做的就是在新经纪商处开立账户并按照新经纪商的指示进行转账。经纪人很高兴欢迎新资产,因此他们会尽一切合法努力使其尽可能简单。专业提示:在您开始转账之前,请查看可能收取的费用。经纪人收取转出账户的费用是很常见的;经纪商对转入账户收取的费用较少。

股票经纪人是做什么的?

有两种类型的股票经纪人。TD Ameritrade和Fidelity等在线股票经纪人允许您买卖股票。传统的股票经纪人——个人——代表客户买卖股票。传统的股票经纪人通常为公司工作,而不是个人投资者。如果您想自己买卖股票,您正在寻找在线股票经纪人。当您在受监管的经纪商处开设账户时,您可以存入资金并在股票市场进行投资。

我应该聘请股票经纪人吗?

这取决于您的需要。如果您想处理自己的投资,则无需聘请个人股票经纪人;在TD Ameritrade等经纪商处开设免费经纪账户可为您提供在股票市场交易所需的服务,通常是免费的或每笔交易收取少量佣金。另一方面,如果您希望有人为您管理您的资金,那么您可以考虑聘请一名收费的财务顾问。财务顾问可以根据您的财务目标和风险承受能力为您买卖股票、共同基金、ETF 和其他金融资产。
分享这篇文章

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

error: Content is protected !!